上半年ETF績效比一比,0050還排不進前五名!想存退休金,3項功課選出哪檔ETF適合你

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上半年ETF績效比一比,0050還排不進前五名!想存退休金,3項功課選出哪檔ETF適合你
編按:台股前幾天收在歷史新高,上半年大盤報酬率超過2成。來看看台股ETF上半年績效,如果以為人氣十足的國民ETF績效最亮眼,可就大錯特錯,元大台灣50(0050)、元大台灣高股息(0056),上半年報酬率都是略遜於大盤;那到底哪幾檔「黑馬級」的ETF贏過大盤?什麼原因讓這些ETF漲幅這麼猛、上半年報酬率飆破74%?會不會影響接下來選擇ETF的策略呢?


台股ETF大風吹,下半年該挑誰?



台股今年表現全球第一強,上半年指數漲幅超過20%,還超越美股。台股紅不讓,台股ETF報酬率也不遑多讓,不過,今年最亮眼的ETF,可不是元大台灣50(0050),而是富邦台灣中小(00733),其中最主要的關鍵是,有沒有搭上航運列車。不過,下半年你的投資又該選誰呢?

去年投資台股ETF能不能大賺,主要看有沒有持有台積電、聯發科,但今年風水輪流轉,要看有沒有長榮、陽明、萬海。其中,富邦台灣中小(00733)航運股占比最高,目前高達24%,鋼鐵也有2.9%,因而成為今年大贏家,上半年漲幅高達82%。相較之下,去年的明星富邦科技(0052),因為是純科技股,台積電占比又高達59%,今年以來漲幅僅13.8%。二者報酬率差距極大。

持有航運股,成為上半年贏家



今年以來非電子類股占大盤總成交值超過六成,盤點今年以來表現較好的ETF,都是產業分散、非獨鍾電子股的,尤其是航運比重越高越受惠。其中,富邦台灣中小(00733)因為陽明海運占比高達18%(隨著股價上漲持續升高),最為受惠。元大中型100(0051)原先也有航運股,長榮、萬海、陽明都持有,可惜的是,6/18調整持股後,前幾大航運股都轉進0050而刪除,只增加了慧洋-KY,上半年漲幅有33%,不過下半年可能就無法受惠於航運股。

另外,表現較亮眼的還有永豐台灣加權(006204),其航運股占比9%,三大航運股都持有,是權值型ETF中較早納入航運股的,上半年漲幅28%。而投資人數較多的元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),直到6/18權值股調整後才納入航運股,上半年漲幅分別是14.3%、16.9%,未能搭上航運列車。但下半年起三大航運股加入,航運股占比已經有4%,以目前航運股市值排名持續攀高下,持股比重也可能再提高。

另外,元大高股息(0056)也是在6/21~25調整持股,首度納入長榮海運,而目前長榮占比一下子提高到9.9%,由於今年長榮獲利豐厚,明年應可配出不錯的股息。

上半年哪些ETF漲幅大?


 

近120日漲幅

航運股占比%

富邦台灣中小(00733)

82.66%

24%

元大中型100(0051)

32.92%

上半年有10%,6/18調整後為0.7%

永豐台灣加權(006204)

28.38%

9%

元大台灣50(0050)

14.31%

6/18後納入,3.9%

富邦台50(006208)

16.95%

6/18後納入,3.9%

元大高股息(0056)

19.90%

6/21後納入,9.9%

資料來源:Cmoney網站,統計至7/6。

科技股盤整,考驗投資人耐性



眼看著航運股水漲船高,但科技股卻相對垂淚,龍頭台積電、聯發科股價未能轉強,科技ETF走勢就顯得溫吞多了。

不過,美股的那斯達克、費半指數,自6月以來轉強,又創了歷史新高。第三季是電子股傳統旺季,今年有沒有機會反攻呢,且持續追蹤。

上半年科技ETF表現


 

近120日漲幅

富邦科技(0052)

13.88%

元大電子(0053)

16.90%

國泰台灣5G+(00881)

17.51%

資料來源:Cmoney網站,統計至7/6。

看懂ETF內涵,決定自己的投資方向



從今年ETF的表現,投資人要清楚認識,ETF已經進入分流時代。未來投資人要選擇ETF時,要先做幾個功課。

  1. 你要挑選權值型ETF,還是主題式ETF。

  2. 你對主題式ETF的內容與趨勢是否了解。

  3. 你是長線投資人,還是只想短線波段操作。

如果你是長線投資人,想要儘量簡化投資,建議你選擇權值型ETF為優。包括元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、永豐台灣加權(006204)、富邦摩台(0057)、元大MSCI台灣(006203)等之類產品。主要追蹤大盤指數,當有些股票市值逐漸增加後,自然會被納入,若市值萎縮也會被剔除。投資人不用去考慮產業變化與波動,只需要長期持有或定時定額投資。

若是比較想要掌握波段行情,就可以挑選主題式ETF。包括近一年來陸續登場的科技ETF如國泰台灣5G+(00881)、中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)、以及發行時間較長的富邦科技(0052)、元大電子(0053)等。或是偏重金融業的元大MSCI金融(0055)、國泰股利精選30(00701)。另外,若比較喜歡中小型股,可以留意元大中型100(0051)、富邦台灣中小(00733)、元大富櫃50(006201)等。

主題式ETF受到產業趨勢影響較大,例如去年科技股強,今年上半年傳產、中小型股熱,ETF強弱勢差異就比較大。想要賺取波段獲利的人,就要精準掌握產業趨勢與盤面主流,才不會選錯邊。

當然,今年上半年市場表現,並不一定代表下半年走勢。在這裡提醒投資人,如果只想當個輕鬆的投資人,盡量選擇權值型ETF就好,才不會追高殺低。至於想要搭題材列車的投資人,就要做功課,還要手腳快。此外,現階段台股指數接近18000點,位於歷史新高,台股巴菲特指標(股市總市值/GDP)來到266%,全球最高。台股位在高崗上,相對風險也較高,投資人仍要嚴控資金,做好個人資產風險管控。

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

本文獲得「林奇芬治富俱樂部」 粉絲專頁授權刊載, 原文連結。

作者簡介:林奇芬,現職:Money錢雜誌顧問。經歷:Money錢雜誌社長、Smart智富月刊社長、總編輯、衛視中文台財經節目製作人、公共電視新聞部記者。