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攤開3年報酬,這幾檔台股基金都贏0050!投資基金、ETF,用4重點買出更優績效

2023-02-10
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攤開3年報酬,這幾檔台股基金都贏0050!投資基金、ETF,用4重點買出更優績效
林奇芬
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去年台股大跌22%,但是台股ETF規模持續暴衝,反而台股基金規模卻縮水。投資人愛ETF不愛基金,實在太偏心。究竟,ETF的績效真的比基金還要好嗎?其實從績效看,台股基金表現遠勝ETF,尤其在多頭市場表現更為亮眼。只是基金贏家每年換人當,投資人要懂得精挑細選。而ETF目前類型也越來越多,投資人要選市值型、產業型還是高股息呢? (編輯推薦:靠存股財富自由,終究是別人的故事!買高股息股票前必看4重點,以免荷包先消瘦)

台股ETF規模成長60%,台股基金萎縮18%



根據投信投顧公會統計,去年底台股ETF規模大增來到7899.5億元,與前一年底相比,規模大增60%。相較之下,台股主動基金規模卻是下滑至3396.4億元,規模比前一年下跌18%。二者規模越拉越遠,更凸顯台灣投資人熱烈擁抱ETF的盛況。 (編輯推薦:他定期定額買ETF,8個月竟慘賠30%!達人教戰選股秘笈:這4種ETF我不會買)

2022年基金與ETF規模變化


  國內股票基金規模(億元) 國內股票ETF規模(億元)
2022/12 3396.4 7899.5
2021/12 4155.7 4924.8
增減率% -18.2% +60.4%
資料來源:證券投信投顧公會,統計至2022/12月

其中,元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)更突破千億元,成為台股ETF中的航空母艦。相較之下,規模最大的台股基金,規模僅達200億元,二者相差10倍以上。顯示台股ETF規模快速增長,而台股基金只靠過去老客戶支撐。 (編輯推薦:00878配息金額最新出爐!每季配息、最快曾1天填息⋯2023股利發放日整理包)

基金規模前五大


台股基金 規模(億元) 台股ETF 規模(億元)
元大台灣高股息優質龍頭-A類不配息 204.7 元大台灣50(0050) 2530.7
安聯台灣科技 202.4 元大台灣高股息(0056) 1702.8
安聯台灣大壩 171.2 國泰永續高股息(00878) 1376.4
安聯台灣智慧 147.5 國泰台灣5G+(00881) 459.9
野村優質-累積型 120.5 富邦台灣50(006208) 406.3
資料來源:證券投信投顧公會,統計至2022/12月

主動基金贏家,長期績效勝ETF



規模大的基金,績效一定比較好嗎?事實並不然。若比較台股基金績效,其實並不輸給台股ETF。根據統計,近一年(截至2023/2/6)台股指數下跌12.9%,台股基金平均績效下跌15.3%,表現略遜於大盤。不過,仍有不少基金近一年報酬率優於大盤。其中包括第一金小型精選基金、台中銀數位時代基金、第一金店頭市場基金,近一年交出正報酬績效,算是難能可貴。

但若考量短中長期績效,以下挑出近一年績效優於指數表現,且近三年報酬率較優的幾檔台股主動基金,給投資人參考。其中,凱基開創、統一奔騰、統一黑馬,表現相對較優,野村優質也不錯。另外2021年績效最佳的安聯投信,2022年表現稍微落後。不過,若把時間拉長到三年觀察,這幾檔主動基金的績效,仍然遠優於台股ETF。

台股基金績效


  近3個月報酬率% 近1年報酬率% 近3年報酬率%
凱基開創 19.8 -2.3 67.5
統一奔騰 10.2 -6.3 94.5
統一黑馬 13.9 -7.6 96.3
野村優質 22.5 -12.5 96.8
安聯台灣科技 17.1 -12.5 78.0
資料來源:MoneyDJ/基金,統計至2023/2/6

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標籤: 股票債券基金 ETF 報酬率 投資 基金
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